Vene võimud läksid moslemite varipanganduse kallale

Erinevalt Lääne analoogidest (näiteks Western Union) põhineb võrk usaldusel, mitte ametlikel dokumentidel. Paljudes riikides peetakse iidsete traditsioonidega hawalat väga ohtlikuks, kuna ka terroristid võivad selle kaudu raha liigutada palju ning kuhu tahes. Jälile jõuda ning kahtlustatavate süüd mustades ülekannetes ning rahapesus tõestada on peaaegu võimatu. Hawala reklaamid ilmuvad varjatud kujul isegi ajalehtedes sarnaselt prostitutsiooni või uimastite varjatud reklaamiga.

Süsteem levis laiemalt üle maailma 20. sajandi keskel. Näiteks soovib võõrtööline Euroopast saata koju perele raha N linna kusagil keset Aasiat. Esimese variandina võib ta pöörduda mõne rahvusvahelise rahasiirdamise ettevõtte poole, kus ta peab tõendama oma tulusid, ootama ülekandmist mitmeid päevi või isegi nädalaid ning maksma 20% teenustasuks.

Teine variant on otsida üles hawala keti liige, anda raha tema kätte ilma igasugu paberiteta ja seega riskida kogu rahaga. Päeva-paariga jõuab raha ka kaugeimasse Kesk-Aasia kolkasse. Komisjonitasu on seejuures märksa väiksem, ainult mõned protsendid. Siinjuures sõltub asi sellest, kui palju hawala osaline inimest tunneb ja milliseid soovitusi, muidugi mitteametlikke, on tema kohta saanud. Hawala suudab niivõrd operatiivselt toimida tänu üle maailma väga arenenud võrgustikule. Võrgusisesed suhted arenevad usalduse ja otsearvelduste põhjal, dokumentatsiooni sisuliselt ei ole. Seega on ka õiguskaitseorganitel midagi tõestada väga raske.

Hawala on laialt levinud Lääne-Euroopas, kus on palju moslemitest võõrtöölisi, eelkõige Suurbritannias. USAs tegutseb mitusada võrgu "osakonda". Tavaliselt toimivad nad mingi väikefirma kattevarjus: näiteks kellaparandus või puuviljapood. Riiulifirmade kaudu võib hawala raha saata ka ametlikele pangaarvetele, mis reeglina on avatud offshore-piirkondades.

Esmakordselt esineb sõna "hawala" juba 8. sajandi islami tekstides. Erinevates maakera otstes võib see kanda ka kohalikku nime.

Venemaale jõudis hawala koos võõrtöölistega. Paljud neist töötavad illegaalselt ega saa seega ametlikult raha üle kanda. Suurte sularahasummadega kodumaa vahet sõita on nii ohtlik kui tülikas. Kuna ametlik pangandussüsteem ei ole Venemaal just väga hästi arenenud, pidigi hawala varem-hiljem oma turuosa võtma. Samuti ka äratama õiguskaitseorganite tähelepanu.

Juuni lõpus arreteeritigi Moskvas kaks Afganistani kodanikku ja üks Aserbaidžaani päritolu Vene kodanik. Meeste tegevus Tšerkizovo turul hõlmas ka mittemoslemitest klientide - hiinlaste - teenindamise. Ametlikel andmetel oli 2006. aastal Venemaal 210 000 hiina võõrtöölist ehk üle viiendiku koguarvust. Kolm meest ootavad oma edasist saatust Matrosskaja Tišina vanglas.

Samas paneb šariaadiseadustel tegutseva rahanduse edu ka mõtlema, millised on mõtlemise ja käitumise erinevused Lääne ja Ida vahel, kirjutas lenta.ru. Kuigi majanduslikult mitte nii edukas kui Lääne kolleegid, tõmbab Ida variant kliente ligi ja on neile vajalik.