Eestlasi võlunud krüptoskeemi kahtlustatakse terrorismi rahastamises

2014. aastal alustanud krüptorahaskeem OneCoin on leidnud Eestis hulgaliselt panustajaid, kes on võtnud väidetavad krüptomündid lausa valuutana kasutusse: poodides ja söögikohtades saab maksta krüptoraha kinkekaartides ning krüptoraha eest müüakse isegi maatükke ja autosid. Skeemi on algusest peale saatnud püramiidskeemi kahtlused ja pidevad uurimised ja pangakontode sulgemised eri riikides.

Reutersi teatel osalevad Bulgaaria eriasjade prokurörid rahvusvahelises uurimises, et suruda maha „laiapõhjaline püramiid- ja rahapesuskeem, millesse on segatud OneCoini krüptoraha, mille peakontor on Bulgaaria pealinnas Sofias“.

Kuidas värbab skeem Eestis liitujaid, loe siit.

Prokurörid uurivad kahtlusi, et OneCoini skeemi kaudu on rahastatud organiseeritud kuritegevuse rühmitusi ja terroristlikke organisatsioone. Bulgaaria prokurörid alustasid uurimist pärast seda, kui Saksa võimud pöördusid nende poole, et uurimiseks abi saada. Saksamaa ise on OneCoini ja selle levitamise keelustanud.

Europoli ja Saksa uurijate osalusel toimus krüptorahaskeemi Sofia peakontoris läbiotsimine. Veel 14 ettevõtet otsiti läbi eelmisel nädalal. Reutersi andmetel on praegu OneCoiniga seotud ettevõtted uurimise all Inglismaal, Iirimaal, Itaalias, Ameerika Ühendriikides, Kanadas, Ukrainas, Leedus, Lätis, Eestis ja mujal.

Eesti seni vaid hoiatab, sest avaldusi pole

Finantsinspektsiooni turujärelevalve ja sunni divisjoni juht Kristjan-Erik Suurväli ütles rahvusvahelise uurimise kohta, et tegemist võib olla kas tegevusloata tegutsemisega tegevusluba nõudval tegevusalal või kelmusega. „Mõlema uurimine Eestis kuulub politsei ja prokuratuuri pädevusse,“ ütles ta.

Põhja prefektuuri kelmuste ja küberkuritegude talituse juht Hannes Kelt ütles, et Põhja prefektuuris ei ole OneCoiniga seotud kriminaalasju menetluses. „Meile on laekunud infot ja vihjeid selle kohta, et tegemist võib olla püramiidskeemiga, mis on loodud kuritegelikel eesmärkidel. Politseil aga puudub pädevus anda hinnanguid alustavatele ettevõtetele või ärimudelitele.“

Kelt märkis, et politsei on hoiatanud võimalike püramiidskeemide eest ja rõhutanud, et investeerimisvalikuid tehes saab ise enda kaitseks kõige enam ära teha. „Mõistlik on teha põhjalik taustauuring investeeringu kohta nii avalikest allikatest kui ka rääkides investeerimisala spetsialistidega. Tõsiselt peab hindama investeerimisega seotud riske, seda eriti krüptovaluutadega seonduvalt.“

Ta lisas, et enne investeeringut tasuks plaani arutada ka mõne neutraalse osapoolega, kes annab hinnangu, kas investeering on riski väärt.

Kristjan-Erik Suurväli rõhutas, et OneCoin on ettevõtmise veebilehe järgi virtuaalvääring, kusjuures maksevahendiks olemisele lubatakse juurde ka finantsteenuseid, sealhulgas makseid ning tuletistehingutega kauplemist.

„Finantsteenuste osutamiseks Eestis peab olema tegevusluba. OneCoin ning sellega seotud ettevõtjad aga ei oma ei makseteenuste osutamise ega ka investeerimisteenuste osutamise tegevusluba," märkis ta.

Suurväli märkis, et nende veebilehelt ilmneb ka, et lubatakse vara väärtuse kasvu, mis peaks põhinema OneCoini edul. „See, millel edu täpsemalt põhineb, jääb aga selgusetuks. Samuti jääb selgusetuks, mis on nende tegelik ja peamine tegevusala.“

Suurväli pani südamele, et kindlasti tuleb ettevaatusega suhtuda investeerimispakkumistesse, mis lubavad suurt tootlust, sidumata seda tegelike ettevõtlusega seotud rahavoogudega.

"OneCoini puhul lubatakse „revolutsioonilist finantsteenust“, näitamata samas, milliseid revolutsioonilisi lahendusi olemasolevatele probleemidele pakutakse või millised need kitsaskohad on. Samuti luuakse ettekujutus „ühest ökosüsteemist“, mis hõlmab tervet finantssektorit ja lahendab kõik investori vajadused. On ilmselge, et selliste lubaduste saavutamine, järgimata Euroopa Liidus kehtivaid reegleid ning kirjeldades oma tegevust ainult maagiliste sõnadega nagu „plokiahel“ ja „bitcoin“, on võimatu," tõdes finantsinspektsiooni divisjonijuht.

Soomes 20 000 liitunut ja politseil sama mure

Üle maailma on OneCoini oma raha pannud üle kolme miljoni inimese. Soome Yle kirjutas, et meie soomlaste seas on skeemi ohvriks langenut 20 000 inimest.

Väljaande teatel seisab Soome politsei sama probleemi ees mis Eestis: kannatanud ei esita avaldusi. Soomes on OneCoin sattunud maksuameti huviorbiiti, mis on märganud ettevõttega seotud deklareerimata tulusid. Sealse keskkriminaalpolitsei teatel ei ole ükski Soome eraisik esitanud avaldust selle kohta, et on OneCoinilt petta saanud. Samas on politsei märganud sarnaselt maksuametiga suurte summade liikumist ettevõttesse. Täpsed summad pole teada, kuid kogusummat hinnatakse sadadesse tuhandetesse eurodesse. Kuna aga avaldusi esitatud pole, pole teemat süvitsi uuritud. Samuti ei ole nad uurinud OneCoini ettevõtet, mis on registreeritud välismaal.

Siiski võib Yle sõnul tähendada nüüd Bulgaariast kogutav informatsioon seda, et Euroopa võimud saavad teabe OneCoiniga seotud isikute kohta, mis võib viia konkreetse tõenditeni, nagu skeemiga liitunute register. See aitaks skeemi edasi uurida.

Lisaks võidakse Soome politsei kaasata Euroopa politseivõimude algatatud uurimisse.

Helsingi ülikooli kriminaalõiguse professori Dan Frände sõnul võivad skeemist rikastunud soomlased kaotada enda tulud riigile, nagu juhtus Wincapita kaasuses aastaid tagasi. Frände sõnul on võimalik, et OneCoini Soome esindajad võetakse kriminaalvastutusele. Sealjuures on oluline, kas need isikud teadsid, et tegemist on blufiga.

Eestis esindab värbamisüritustel skeemi Avo Väliste.

Skeemi endistel Eesti esindajatel oma krüptoraha

Yle märkis, et endised OneCoini skeemi vedajad Eestis on loonud oma krüptoraha Dagcoin. Äripäev on varem kirjutanud, et kodumaist loodavat krüptoraha saadavad kahtlused ja selle looja Nils Grossberg on olnud seotud püramiidskeemiks peetava krüptorahaskeemi OneCoin Eesti tegevusega.

Grossberg ütles toona juulikuus, et tema teed läksid OneCoiniga lahku rohkem kui aasta tagasi. Skandaalse skeemi kunagine promoja oli selle suhtes kriitiline. „Ettevõtte liidritelt saadud lubadused jäid täitmata ja neid lubadusi pole täidetud siiani. Kõige enam häiris mind aga küsimus, kas Onecoinil on üldse krüptoraha olemas ja kas liigutakse "õiges" suunas või on tegemist pettusega. Ma usun, et mõistate, et kui tekivad sellised kahtlused, pole võimalik projektiga enam jätkata," rääkis ta.