Süüdistuse rahapesus võib tuua ka ettevaatamatus

„Jah, meil on praegu töös karistuseadustiku muutmise eelnõu, mis muuhulgas puudutab ka rahapesu ettevaatamatusest.“ sõnas justiitsministeeriumi karistusõiguse ja menetluse talituse nõunik Tuuli Ploom.

Ploomi sõnul on seaduseelnõu peamine mõte takistada kahtlase päritoluga vara liikumist. See kehtib kolmandate isikute puhul, kes ei ole ise küll vara kuritegelikul teel omandanud, kuid teevad sellega tehinguid, mõtlemata, kust vara pärit on.

Ploom ütles, et otsuse langetamine selle üle, mida oleks pidanud rahapesuna läbi nägema ja mida mitte, on kohtuniku kätes. Ühtlasi kutsus Ploom kõiki üles ettevaatlikkusele ja iga kahtluse puhul oma tegudele hoolikalt järele mõtlema.

Rahapesu andmebüroo esindaja Arnold Tenusaar lisas, et juhul, kui seadus vastu võetakse, on sunnitud oma tegevuse lõpetama kõik alternatiivsete maksevahendite teenuse pakkujad. Tegemist on ettevõtetega, kes peamiselt vahendavad internetis tehinguid. Nii näiteks kasutavad nende poolt pakutavat küberraha netimängurid ja inimesed, kes tahavad veebist midagi osta. Arveldamine käib ilma pangakontota, mistõttu võivad inimesed tehingute taha jääda anonüümseteks.

“Praktiliselt on kõigi sellise teenuse pakkujate puhul olemas fakt, et läbi nende on musta raha liikunud, rohkem või vähem, kellel kuidas. See ei tähenda, et nad ise teadlikult rahapesijad oleksid. Seda ei ole siiamaani veel tõestatud, aga kui näiteks rahapesu ettevaatamatusest muutub kriminaalkuriteoks, siis nad läheksid kõik väga ruttu kohtu alla,“ rääkis rahapesuekspert.

Tema sõnul liigub just alternatiivsete maksevahendite teenuste pakkujate kaudu suurem osa inimeste pangakontodelt nn õngitsejate (ingl k phishing, „õngitsema“) abil varastatud raha. Tegemist on valekodulehtedega, mis näevad välja identsed päris panga lehega, kuid mille kaudu korjatakse kasutajalt kokku tema paroolid ja kasutajanimed, et kontodele ligi pääseda.

Lisaks finantsvahendajatele aga mõjutab aga loodav eelnõu ka kõiki eraisikuid, kes mõtlematult kahtlaste rahastamisplaanidega kaasa lähevad.

Seaduseelnõus on ettevaatamatusest tekkinud rahapesu eest võimalik eraisikule määrata rahaline karistus või kuni 1aastane vangistus, juriidilisele isikule aga rahaline karistus.