Tänasest jõustub Eesti
väärtpaberituruseaduse muudatus, mis paneb pankasid rangemalt hindama
investeerimistoodete sobivust kliendile.
"Finantskäitumise uuringud näitavad, et inimesed on hakanud rohkem mõtlema säästmisele ja investeerimisele, mistõttu vajatakse ka rohkem investeerimisalast personaalset nõustamist,” ütles Hansapanga Investeerimisosakonna juhataja Art Lukas ning lisas, et TNS Emori andmetel on viimase aasta jooksul Eestis investeerimisnõustamisel käinud juba ligi 180 000 inimest.
Umbes tund aega kestva investeerimisnõustamise jooksul saab täita spetsiaalset riskiküsimustikku, kaardistatakse kliendi finantsolukord ning pakutakse talle vastavalt sobivaid investeerimistooteid. „Nõustamisprotsessi loogika muutmisel panime erilist rõhku IT-lahendustele ja investeerimiskonsultantide koolitamisele ning olulise sammuna töötasime muu maailma praktikale toetudes välja riskiküsimustiku, mis annab tagasisidet kliendi eesmärkide kohta ja võimaldab paremini investeerimistooteid valida,” kommenteeris Lukas.
Küsimustikus palutakse kliendil vastata kuueteistkümnele valikvastusega küsimusele, mille põhjal kaardistatakse tema riskitaluvus. „Mingeid kohustusi kliendile seoses küsimustikuga ei teki, soovi korral võib selle täitmata jätta, kuid siis ei saa pank talle nõu anda ja klient peab iseseisvalt investeerimistooted valima,” ütles Lukas. Lukase sõnul klientidele toodete ostmisel mingeid piiranguid ei seata ja tasudes muudatusi ei toimu.
Küsimustikku on võimalik täita Hansapanga investeerimiskonsultantide juures või hanza.netis, sellele kulub maksimaalselt kümme minutit ja tulemused saab kohe teada.
Väärtpaberituruseaduse muudatus põhineb Euroopa Liidu direktiivil „The Markets in Financial Instruments Directive” (MiFID).
Näidisküsimus Hansapanga riskiküsimustikust:
Kuidas kirjeldaks Teie parim sõber või lähedane Teie riskikäitumist?
* Tõeline mängur* Valmis riski võtma pärast piisavat analüüsi* Ettevaatlik* Tõeliselt riski vältiv
Seotud lood
Finantsinspektsiooni 2007. aasta esimese
poolaasta analüüsist selgus, Eesti eraisikutele kuulub Eesti aktsia- ja
võlakohustuste fondides väga väike osa investeeringutest: vastavalt ainult 13%
ja 11%.
Eraisikute investeeringutelt saadud tulu
tulumaksust vabastamise seaduseelnõu saab valitsuselt heakskiidu juba selle
aasta lõpus.
Välisinvestorid soovitavad Lätile
maksurevolutsiooni, mille käigus alandada tööandja ja -võtja maksukoormust,
pidurdades samal ajal tarbimist käibemaksu tõstmisega.
Lindströmi müügitöö eripära seisneb iga tiimiliikme tugevuste ärakasutamises ja arendamises. Just müügiinimeste koolitamine ja vastutuse andmine nende eelistuste põhjal aitab püsivalt leida ja hoida motiveeritud töötajaid, selgub saatest “Minu karjäär”.