• OMX Baltic0,48%272,92
  • OMX Riga0,14%875,54
  • OMX Tallinn1,23%1 760,42
  • OMX Vilnius−0,04%1 049,21
  • S&P 5000,74%5 973,1
  • DOW 300,00%43 729,34
  • Nasdaq 1,51%19 269,46
  • FTSE 100−0,32%8 140,74
  • Nikkei 2250,33%39 511,2
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,93
  • GBP/EUR0,00%1,2
  • EUR/RUB0,00%105,67
  • OMX Baltic0,48%272,92
  • OMX Riga0,14%875,54
  • OMX Tallinn1,23%1 760,42
  • OMX Vilnius−0,04%1 049,21
  • S&P 5000,74%5 973,1
  • DOW 300,00%43 729,34
  • Nasdaq 1,51%19 269,46
  • FTSE 100−0,32%8 140,74
  • Nikkei 2250,33%39 511,2
  • CMC Crypto 2000,00%0,00
  • USD/EUR0,00%0,93
  • GBP/EUR0,00%1,2
  • EUR/RUB0,00%105,67
  • 03.10.08, 18:02
Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine

Kohus tegi Rahapesu andmebüroole säru

Tallinna Halduskohtus tühistas Rahapesu andmebüroo ettekirjutuse rahvusvahelisele kiirlaenufirmale Monetti, mis nõudis klientide tuvastamist silmast silma kohtumisel.
Kommunikatsioonibüroo LH Concept vahendatud teate kohaselt avaldas Tallinna halduskohus 30. septembril otsuse, millega tühistas Rahapesu andmebüroo 20. juuni ettekirjutuse ASile Monetti. Ettekirjutuses nõuti kiirlaenajate tuvastamist kliendiga samas kohas viibides või laenuandmise lõpetamist.
Ettekirjutus viitas uuele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele. Analoogilisi ettekirjutusi tegi Rahapesu andmebüroo paljudele nn SMS-laenu firmadele. Tänavu 25. juunil kaebas Monetti rahapesu andmebüroo ettekirjutuse Tallinna halduskohtusse. Kohus tühistas ettekirjutuse täies ulatuses.
Monettit kohtus esindanud advokaadibüroo Raidla Lejins Norcous vandeadvokaadi Toomas Vaheri sõnul on kohtuotsus oluline Eesti õiguskorrale tervikuna.
„Küsimus ei ole ainult isikutuvastamises. Olulisem on, et meie hinnangul ei võideldud Rahapesu andmebüroo ettekirjutusega mitte rahapesu vastu, vaid sisuliselt püüdis politsei takistada kiirlaenuteenuse osutamist. Laenu väljastamine on kapitalistlikus ühiskonnas legaalne majandustegevus, millesse jõustruktuurid ei peaks sekkuma. Kui riik soovib taolist ettevõtlusvabadust piirata näiteks tarbijakaitselistel kaalutlustel, on see mõeldav vastavate seadusemuudatuste kaudu, kuid mitte jõustruktuuride abil isikuid survestades,” selgitas Vaher.
Kohus leidis, et laenuvõtjat tohib tuvastada ka lihtsustatud korras nagu Monetti seda tegi. SMS-laenaja tuvastamine silmast silma võib osutuda ka majanduslikult liiga koormavaks. Kohtu hinnangul jättis Rahapesu andmebüroo põhjendamata, kuidas Monetti antavad tagatiseta väikelaenud seostuvad rahapesuga, vahendas kommunikatsioonibüroo.
Keskkriminaalpolitsei andmetel kaebab Rahapesu andmebüroo kohtuotsuse kindlasti edasi, kuna ametnike hinnangul pole see kooskõlas seaduselooja algse mõttega.
"Rahapesu andmebüroo on endiselt seiskohal, et vastuvõetud seadust peavad täitma kõik finantseerimisasutused," vahendas Keskkriminaalpolitsei. "Samuti ei saa Rahapesu andmebüroo nõustuda advokaat Toomas Vaheri ajakirjanduses väljaöeldud seisukohtadega, kuna seadusloome protsessist olid kutsutud osa võtma kõik finantseerimisasutused, keda antud seadus nüüd puudutab. Siis ei olnud kellelgi selle seadusesätte suhtes vastuväiteid. Seaduseloome protsessis osales ka Toomas Vaher ise. Seaduse eesmärk on tagada finantssüsteemi usaldusväärsus ning sellest tuleneb ka isikusamasuse tuvastamise nõue."
Monetti AS kuulub 1983. aastal asutatud rahvusvahelisse kontserni, mis tegeleb kiirlaenude andmisega mitmes Euroopa riigis. Monetti kontrollib isikusamasuse tuvastamiseks vajalikke andmeid rahvastikuregistrist ja muudest usaldusväärsetest ja sõltumatutest allikatest, samuti nõuab kliendilt enda autentimist ID-kaardi või internetipanga abil.

Seotud lood

Uudised
  • 01.10.08, 14:49
Kiirlaenud kohe vastuolus heade kommetega
Justiitsministeeriumis valminud ja kooskõlastusringi läbinud seaduse eelnõu kuulutab tehingu heade kommetega vastuolus olevaks, kui laenuandja kasutab ära laenuvõtja erakorralisi vajadusi, sõltuvussuhet või kogenematust.
Uudised
  • 16.11.07, 16:39
SMS-laene võtavad pintsaklipslased ja ehitajad
Lauri Vitsut täpsustas, et SMS-laene võtavad tema andmetel tarbimisbuumist segi läinud pintsaklipslased ning Soomes tööl käivad ehitajad.
Uudised
  • 01.10.08, 15:24
Advokatuur: kiirlaenude tõttu ei peaks lõhkuma õiguskorra vundamenti
Eesti Advokatuuri hinnangul ei peaks kiirlaenudega sõdivad poliitikud minema õiguskorra vundamendi kallale. Aripaev.ee edastab kirja, mille saatis justiitsministeeriumile Eesti Advokatuuri nimel aseesimees Ain Alvin.
Uudised
  • 10.10.08, 19:23
Gräzin: kohtusüsteem on läinud lödiks
Homses Raadioa 2-e saates Ülekuulamine tunnistavad riigikogu liige Igor Gräzin ja Tartu maakohtu kohtunik Rutt Teeveer, et karistused, mida täna mõistetakse on liiga leebed.
  • ST
Sisuturundus
  • 31.10.24, 13:21
Elisa juht: kestlikkuse rongi enam ei peata
Uue sarja esimene saade!
Elisa Eesti juht Andrus Hiiepuu rõhutab uhiuues sarjas “Juhtides tulevikku”, et suurfirmad liiguvad kestlikkuse suunas ja sellega kujundatakse ümber tööstusharud. Kes pole sellega kaasas, jääb lihtsalt maha.

Hetkel kuum

Liitu uudiskirjaga

Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised.

Tagasi Äripäeva esilehele