Viie aasta ülevaade: parimat tootlust toovad just need indeksifondid
Viimase viie aasta jooksul on edukamad olnud need indeksifondid, mis on investeerinud laiapõhiliselt ehk tegelikkuses suuresti USA ettevõtetesse, arenevatele turgudele investeerinud fondid on jäänud pigem vaeslapse rolli.
Indeksifondide tootlus on suurem kui aktiivselt juhitud pensionifondide oma. Foto: Andres Haabu
Sealjuures ongi viimastel aastatel enim olnud põhjust rõõmustada just neil pensionikogujatel, kes on oma tuleviku raha suunanud indeksifondi. Nimelt on II samba suurima tootlusega fondidest esimesed neli just indeksifondid. Kuid ka nende vahel on üksjagu erinevusi – edukaima fondi viimase viie aasta keskmine tootlus on 9,18%, samas paremuselt neljanda oma pea kaks korda väiksem, 5,4%.
Suur osa teise pensionisamba lammutamist pooldanud poliitikutest jätkab ise sinna kogumist, nende seas tulihingeliselt teist sammast materdanud lobist Kristjan Järvan.
Ainult ümmarguselt 6500 inimest on otsustanud olla ise oma pensioniraha boss ehk avada pensioni investeerimiskonto, mille kaudu teise samba raha kasvatada. Enamik neist jäävad professionaalsete fondihalduritele tootlusele alla.
Kui pikaajaliselt pensionifondi valida on lihtsam, siis alla 10aastase perioodi puhul tuleb juba täpsemalt paika panna oma pensionile jäämise strateegia. See võib kogujale tuua olenevalt kogutud summast korraliku lisa.
Ettevõtet ostes ja müües sõlmitakse siduv hinnakokkulepe alles üsna lõpus, kui on hinnatud firma väärtus ja tehtud hoolsusaudit ehk due diligence raport. Teinekord võib sellest selguda, et miljoniga kasumis ettevõte on hoopiski miljoniga kahjumis, räägiti saates.